一览波卡生态抢手 DeFi 项目:Acala、Laminar 与 Stafi 等

一览波卡生态抢手 DeFi 项目:Acala、Laminar 与 Stafi 等

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除了以太坊,DeFi 的阵地延伸到波卡。

原文标题:《纵览波卡 9 大抢手 DeFi,谁更有潜力?谁或许是坑?》
撰文:区哥

波卡主网将跟着平行链的拍卖真实完成「可用」,从现在的开发进展来看,时刻不会太久了,继而波卡生态将迎来快速开展期。

波卡生态许多 DeFi 协议都对平行链竞拍凶相毕露,大概率波卡上榜首条平行链的取得者会是某个 DeFi 协议,波卡与 DeFi 的结合也是最令人等待的场景。今日就来看看波卡上的一些抢手 DeFi 协议。

Acala

Acala 是波卡生态中气势比较大的 DeFi 协议,遭到安排的广泛追捧,社区建造上也十分不错。

Acala 给自己的界说是:「去中心化的金融中心和安稳币渠道,为跨区块链流动性和运用供给支撑」。

Acala 主要有三部分事务:安稳币生成渠道、流动性开释协议及 DEX 买卖渠道。三者之间互相协同,相互助力开展。其间最重要的是安稳币生成渠道。

用户能够运用多种跨链财物典当生成安稳币 aUSD,不同的财物有不同的典当比率都和费率。全体上 Acala 的安稳币生成机制和 Maker、Kava 的安稳币生成机制并无大的不同,当然在细节上有不少立异,下图为 Acala 测验网界面

一览波卡生态抢手 DeFi 项目:Acala、Laminar 与 Stafi 等_ 来历:https://apps.acala.network,Acala 测验网 _

Acala、Maker 等都是运用超量典当形式生成安稳币,当典当财物价格跌落时,有或许典当财物会被清算。Acala 的清算机制比较 Maker、Kava 等运用机器人参加,首创性地把清算和 DEX 进行了结合。

用户能够为 DEX 注入流动性,注入到 DEX 内的资金将会自动参加到典当品的清算之中,清算收益会分配给流动性供给者(当然机器人也能参加清算,这一点和 Maker 等并无不同)。流动性供给者能够取得 DEX 买卖的手续费分红以及清算收益。但假如没有额定补助,归纳收益能否掩盖流动性供给者的无常丢失,这一点还不确认。

Acala 的另一个要害立异是 dSWF 基金,Acala 网络的大部分收益都会注入 dSWF 基金内,当黑天鹅降临,在 DEX 清算之后,将会运用 dSWF 基金来作为危险承当方。这一机制将和 Maker 等运用的办理代币拍卖机制结合在一同承当安稳币清算危险。比较单独的拍卖形式,Acala 结合 dSWF 基金强化了抗危险才干。

dSWF 基金会运用体系盈余,购买生态表里其他有价值、可增值并有必定商场需求的财物,丰厚渠道收益结构与储藏财物品种。之所以这么做,强化危险承当才干是一方面,另一方面也是为了能够完成依托自身的储藏就能租借平行链插槽。

以上咱们能够看到,DEX 和安稳币的清算机制结合到了一同,且清算参加方也能够直接在 DEX 内进行资金回笼,进步清算功率,这将提高 DEX 的买卖量。

经过 Acala Staking 的 DOT,能够取得 Staking 凭据 LDOT,LDOT 可流通、可买卖,在取得 Staking 收益的一起,还能具有流动性。LDOT 能够在 DEX 内直接买卖,也能够直接典当生成安稳币,这为 LDOT 供给了丰厚的运用场景,也为安稳币铸造增加了财物来历。

综上咱们能够看到,Acala 的事务规划环环相扣,考虑久远,具有首创性。现在 Acala 现已上线了多轮测验网,正处于审计阶段。当取得平行链插槽后,将能够榜首时刻上线。

从测验网看各项功用均已完成,产品具有快速落地的根底。

一览波卡生态抢手 DeFi 项目:Acala、Laminar 与 Stafi 等_ 来历:https://apps.acala.network,Acala 测验网 _

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Laminar

Laminar 和 Acala 联系匪浅,其团队成员多有重合。Laminar 常对外发声的是 CTO 陈锡亮,一起其也是 Acala 基金会理事。

Laminar 是一个组成财物和保证金买卖渠道,这儿的组成财物是指外汇财物,用户能够运用安稳币兑换各种锚定的外汇财物。下图中的 AUSD,便是 Acala 体系中生成的安稳币 aUSD,这也是在扩大 aUSD 的运用场景。

一览波卡生态抢手 DeFi 项目:Acala、Laminar 与 Stafi 等_ 来历:https://flow.laminar.one,Laminar 测验网 _

用户兑换的外汇财物能够用于保证金买卖,也能够经过货币商场储蓄生息。

一览波卡生态抢手 DeFi 项目:Acala、Laminar 与 Stafi 等_ 来历:https://flow.laminar.one,Laminar 测验网 _

Laminar 上能够组成各种外汇财物以及股票等财物,一起供给最高 50 倍的保证金买卖。Laminar 想要经过区块链技能来处理其时外汇买卖中面对的不通明定价和价格操作等问题,为用户供给一个敞开、通明的外汇买卖渠道。

当然从以上测验网截图中也能够看到其也供给 BTC、ETH 等保证金买卖。以上截图来自 Turbulence 测验网,于本年 7 月发布。

外汇商场买卖量巨大,但怎么破圈招引外汇买卖者前来买卖,却也并不简略,但如能成功,其商场空间将极端巨大。

ChainX

ChainX 是国内最早的 Substrate 链,主网上线很早,上线时敞开了充值 BTC 挖矿活动,其时也引发了一大波热潮。ChainX 想要成为数字财物的跨链纽带,正如跨链纽带这个愿景所言,ChainX 一直都在做数字财物跨链方面的作业。

现在 ChainX 网络上存储的 BTC 为 348 枚,现在波卡生态内还没有运用场景,跨链 BTC 只能在其 DEX 内买卖以及参加 ChainX 自身的挖矿活动。

在上文关于 Acala 生成安稳币的截图中,看到 Acala 测验网支撑两种 BTC 作为典当品,其间的 XBTC 即为经过 ChaiX 跨链的 BTC。

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BTC 跨链过程中,BTC 原链上的财物保存是个十分重要的问题,现在大多运用多签的方法进行保管,ChainX 现在运用的也是这种形式。 ChainX 以为这种保存形式不行去中心化,将在竞拍到插槽接入波卡主网后处理这一问题,一起也将会完成全币种跨链。

一起在跨链之外 ChainX 拓荒了新的事务,成为了智能合约渠道,想要成为波卡生态的二级中继,招引不想单独竞拍插槽的运用来 ChainX 网络开发。

有必要阐明的是波卡上许多链都是智能合约渠道,谁能真实招引到开发者,这还要各凭本事。

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Darwinia

Darwinia 和 ChainX 相似,都是主打跨链的项目,不过 Darwinia 的跨链方向包括的规模更广一些,其不只包括咱们常说的 ETH 等财物跨链,还包括游戏财物和非标财物的跨链,运用链跨链等事务。

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现在 Darwinia 的主网现已发动,但其主网选用「渐进式上线」,分 4 个阶段悉数上线结束,现在榜首阶段现已于 9 月 26 日上线。榜首阶段的主网只能供给简略的 Staking 功用,跨链等杂乱功用将于后续三个阶段敞开。

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据官方文档介绍,Darwinia 将于第二阶段敞开「以太坊-达尔文单向跨链桥」,第三阶段敞开「以太坊-达尔文双向跨链桥 / 转账」,第四阶段敞开「多向跨链」,之后的跨链将会向 CRAB Network、TRON、BSC、EOS 等扩展。

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Darwinia 自身还开发了一个区块链运营游戏「进化星球」,这个游戏早于 Darwinia 网络。在 Darwinia 主网上线之前,进化星球变相承当了 Staking 功用。

Darwinia 网络的原生代币是 RING,这也是「进化星球」内的流通代币,RING 能够在「进化星球」内竞拍土地、购买使徒,以及能够锁仓取得 KTON。

KTON 是 Darwinia 网络的另一种通证,只能经过锁仓 RING 取得,而且 KTON 自身也是能够进行 Staking 的(主网上) 。KTON 也被赋予了必定的运用场景,比方跨链功用敞开后,这些代币需要在桥上进行一次注册才干答应普通用户进行该财物的搬运,这一费用的付出就有或许会运用 KTON 进行,付出的 KTON 由合约自动毁掉。一起 KTON 也是「进化星球」的办理代币。

Akropolis

Akro 想要为人们供给一些东西,以面向未来的方法完成安全的储蓄、增加和自足,而不受地舆的、中心化买卖对手的限制,或沦为各种中心安排掠夺性金融操作的牺牲品。

上面这段拗口的介绍出自官方文档,从现在官网展现的内容看,详细完成的事务现在有 3 部分,分别是在其上开发运用、假贷和理财,如下所示:

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榜首块事务依据其是一个轻型的模块化结构,能够用于创立盈余的 DAO,还带有可定制的用户激励机制、由联合曲线(bonding curve)机制赋能的自动化流动性装备,以及可编程的流动性和资金池办理等功用。这部分不是本文的要点,不多说。

上图中心的模块是 SPATA ,其最嘹亮的宣扬标语是答运用户进行「不足额典当告贷」,用户只需典当 50% 的财物就能够取得告贷,这比较现在 DeFi 假贷中的超量典当是一个让人十分简略记住的标语。

SPATA 仿效的是在许多当地仍然盛行的「非正式储蓄库形式」。「非正式储蓄库形式」一般是一个自发性安排,成员能够经过安排储蓄和取得告贷,储蓄资金被假贷给安排内的成员获取利息。这种形式是典 型的熟人社区形式,安排能够正常工作,一般有一些前置条件,比方:安排内的成员知道互相的详细信息,家庭状况、作业状况等;定时会晤攀谈;新会员的参加必须有老会员的介绍及担保等。

而 Akro 想要经过区块链完成相似的形式,Akro 的想象是用户典当 50% 的财物,另一部分财物由成员投票一起担保,就像 NXM 的稳妥机制相同,投票的用户共担危险以及享用收益。 但关于危险的判别,这将是一个难题,关于线上告贷来说,即便运用了 KYC 以及获取到了告贷用户的交际信息,或许更进一步取得了用户的征信信息,关于危险的判别仍然十分困难。

上图最右边的 DELPHI 是个理财渠道,能够协助用户涣散资金到多个渠道获取收益,还能够协助用户完成定时、定额出资等功用,收益也并没有很高。

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全体上看 Akro 并没有太多出彩的当地,至少眼下这种形式或许不太契合区块链用户的审美。个人以为其假贷形式的可行性存在不确认性。

Stafi 和 Bifrost

Stafi 和 Bifrost 大体上做的是差不多的事务,都是想要开释 Staking 财物的流动性。

用户经过他们的网络进行 Staking,能够取得对应的 Staking 凭据,比方用户 Staking 了 DOT,将能够取得 rDOT,rDOT 可流通、可买卖,还能取得 Staking 收益。Acala 的 LDOT 也是相似的形式。

据 9 月 27 日统计数据,Stakingrewards 渠道显现的 PoS 财物总市值为 320 亿美金, Staking 财物市值为 168 亿美金,均匀典当比率为 52% 。这儿没有包括未来的 PoS 龙头以太坊,以及未上线的其他 PoS 公链。

Staking 财物为 168 亿美金,假定这种形式大获成功,有 50% 的用户经过 Stafi 从头典当,取得了流动性,则将开释 84 亿美金的流动性。倘若这种形式让本来想 Staking 但忧虑流动性的用户也开端 Staking,把职业均匀典当率提高至 80% ,这新增的 30%,大概是 96 亿美金。这时候会产生什么呢?

许多公链由于没有开展出生态,体系代币除了 Staking 之外毫无用处,而经过开释流动性转化出 rToken 之后,将能够在以太坊或许波卡的 DeFi 生态上流通、买卖,乃至是假贷、理财。

在取得 Staking 收益的一起,还能取得流动性参加到 DeFi 中取得额定收益,用户会怎么做?DeFi 运用只需添加上对这些 rToken 的支撑,就能取得对应生态的用户、财物,DeFi 运用会怎么做?

即便只要 50% 的用户经过 Stafi 从头 Staking,就能开释出 84 亿美金的流动性,还有许多不想由于 Staking 而失掉流动性的用户也将去自动 Staking,这些只能放在买卖所里的 Token 变成 rToken 之后将大概率流向 DeFi 生态,这便是挨近 180 亿美金的新增财物。

Polkaswap

Polkaswap 是波卡上的 DEX,依据 SORA 网络建立。

Polkaswap 是一个 DEX,却也不只仅是一个 DEX。Polkaswap 能够依据流动性汇总算法设置多个流动性来历,当买卖时,流动性汇总算法将运用流动性来历供给的最佳报价履行订单。流动性来历能够是 AMM,订单簿或其他算法。

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SORA 将参加平行链插槽的拍卖,Polkaswap 30% 的代币将奖赏在开始的 6 年内协助其进行平行链竞拍的用户。假如没有竞拍到,则不会发放奖赏。

Polkaswap 将于本季度发动具有基本功用的测验网,将于 2021 年榜首季度发动主网及以太坊桥。

Coinversation

Coinversation 是组成财物渠道,现在处于初期。Coinversation 内能够运用 CTO 和 DOT 等财物铸币生成安稳币 cUSD,典当比率分别为 800% 和 500%。cUSD 能够兑换成各种组成财物,如 cBTC、CETH、CDOT 乃至股票、黄金等,而且支撑买空和卖空。

Coinversation 能够说是波卡上的 Synthetix,其基本形式大体一致,能够参阅研习社之前的文章 《一年百倍的 DeFi 龙头 Synthetix,你是不是还不了解?》。

但比较 Synthetix 很大不同点一点是多财物典当,Synthetix 只能运用自己的代币 SNX 铸币生成安稳币,Coinversation 支撑多财物典当,体系就愈加杂乱了一些,也更具扩展性。

参阅资料

https://polkaswap.io/#Roadmap

https://medium.com/@polkaswap/introducing-polkaswap-6f1db4003747

https://medium.com/@polkaswap/sora-network-parachain-for-polkaswap-intro-859558753f48

https://akropolis.io

https://chainx.org

https://www.chainnews.com/news/684595249397.htm

https://flow.laminar.one

https://apps.acala.network

https://mp.weixin.qq.com/s/nk2ah6U-z0kZW7MGGPSmCA

https://mp.weixin.qq.com/s/qWKPQVf9k38U7Nc-YcCXJA

https://mp.weixin.qq.com/s/9uoF9HIXB7fdy898HLUQ7w

https://mp.weixin.qq.com/s/duGHW12koeDCL0YReHeVXg

https://mp.weixin.qq.com/s/CpvR5iJeGi7k6 tIgqjzLYg

https://wiki.akropolis.io/

https://www.jinse.com/blockchain/610603.html#top

https://www.aljazeera.com/features/2019/01/29/we-dont-want-to-depend-on-husbands-we-want-to-help-ourselves

Six steps to creating a successful chama

https://www.chainnews.com/articles/886101140361.htm#

https://github.com/Coinversation/white-paper/blob/master/Coinversation%20Protocol%20%E7%99%BD%E7%9A%AE%E4%B9%A6.pdf

http://coinversation.cn/#partners

https://medium.com/@polkaswap/sora-network-parachain-for-polkaswap-intro-859558753f48

https://www.stakingrewards.com

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